هناك مليون طريقة لجني مليون دولار، لكن هذه هي الطريقة التي أصبح بها وارن بافيت ثريًا.
بطل هذه الحلقة هو الأسطورة وارن بافيت، الذي جمع ثروة تفوق 104 مليارات دولار من خلال الاستثمار في سوق الأسهم.
وبعد عقود من النجاح، إليك كيف يوصي بافيت بكسب المال.
📘 وإذا كنت جادًا في بناء ثروتك، لا تفوّت سلسلة كتب “أسرار المال” التي تقدم لك خطوات عملية ومجربة لبناء عقلية الثراء — رابط الشراء في صندوق الوصف.
الدرس الأول من وارن بافيت: ابدأ استثمارك بأسرع ما يمكن
يكرّر وارن بافيت هذه النصيحة في معظم مقابلاته، والسبب بسيط: لأنها فعّالة جدًا.
كلما بدأت الاستثمار مبكرًا، تجاوزت 97٪ من الناس.
ويعود الفضل في ذلك إلى “الأرباح المركبة”، التي يُطلق عليها في وول ستريت “أعجوبة العالم الثامنة”.
هذه ليست معلومة تُدرّس في المدارس، بل من أسرار الثراء الحقيقي التي يؤمن بها بافيت.
عندما تبدأ في سنّ مبكرة، قد تحرم نفسك من بعض المشتريات الفورية، لكنك تضع حجر الأساس لثروة مستقبلية عظيمة.
بمجرد أن تفهم قوة الفائدة المركبة، ستدرك أن أفضل وقت للبدء… كان البارحة، وثاني أفضل وقت هو اليوم.
اقرأ أيضا: كيف تصبح ثريًا على طريقة ستيف جوبز
الدرس الثاني من وارن بافيت: لا تراقب استثمارك كل دقيقة
كثيرون يرتكبون هذا الخطأ مع أول 100 دولار يستثمرونها: يفحصون السعر كل ساعة أو حتى كل بضع دقائق، لتحقيق ربح سريع — لكن هذه ليست طريقة وارن بافيت.
إذا كنت غير واثق من استثمارك، فربما لم يكن عليك القيام به من البداية.
الاستثمارات الجيدة لا تحتاج لمراقبة مستمرة، فهي تعمل لصالحك على المدى الطويل.
باختصار: ركّز على الأساسيات، وهذا ما يتقنه بافيت؛ فـ 80٪ من محفظة شركته “بيركشاير هاثاواي” تتكوّن من عدد قليل من الشركات التي احتفظ بها لسنوات طويلة.
وإذا وجدت نفسك تقلق بعد الشراء، فهناك سببان:
إما أنك تلعب لعبة المدى القصير، وهي في نظر بافيت “لعبة الخاسرين”،
أو أنك لست مستعدًا نفسيًا وعقليًا للاستثمار طويل الأجل.
الدرس الثالث من وارن بافيت: لا تضيّع وقتك في التحليل الاقتصادي المعقّد
يحاول البعض توقيت السوق عبر شراء القاع وبيع القمة، لكن هذا يدل على عدم فهم الصورة الكاملة.
الاقتصاد العالمي يتأثر بعوامل كثيرة لا يمكن التنبؤ بها: مثل الأوبئة، الحروب، الأزمات السياسية، أو حتى تعطل سلاسل التوريد.
حتى المستثمرين المخضرمين، مثل بافيت، لا يعتمدون على التنبؤات الدقيقة. خلال حياته، شهد 14 رئيسًا و7 حروب ولم يغيّر استراتيجيته.
الرهان الوحيد الذي اعتمد عليه: أن الاقتصاد الأميركي سينجح على المدى الطويل — ولهذا بقي استثماره مربحًا.
التركيز على هذه التقلّبات لن يخدم أهدافك البعيدة، بل سيشوش عليك الطريق.
الدرس الرابع من وارن بافيت: استثمر في صناديق المؤشرات وتجاهل العناوين الإخبارية
يؤكد وارن بافيت أن التقلبات اليومية في الأخبار ليست سوى ضوضاء لا تستحق الانتباه.
وسائل الإعلام لا تهدف لإغنائك، بل لجذب انتباهك بصدمات وعناوين مثيرة.
الاستثمار صعب بما فيه الكفاية، فلا حاجة لتعقيده أكثر. السر الذي يعتمده بافيت بسيط:
لا يحاول التفوق على السوق أو ملاحقة الأسهم الفردية، بل يستثمر في صناديق المؤشرات مثل S&P 500 ويستفيد من نمو السوق على المدى الطويل.
حتى أنه أوصى المسؤول عن ثروته بعد وفاته بوضع 90٪ منها في صندوق S&P 500.
يرى بافيت أن الشركات الأميركية ستحقق أداءً جيدًا على المدى البعيد، رغم كل ما يقال.
والميزة الأهم؟ صناديق المؤشرات لا تتأثر بسهولة بتغريدة أو مضاربة، لأنها ضخمة ومتنوعة، وهذا يجعلها أكثر أمانًا واستقرارًا للمستثمر طويل الأجل.
اقرأ أيضا: كيف تصبح ثريًا حسب رأي راي داليو
الدرس الخامس من وارن بافيت: أفضل استثمار على الإطلاق هو الاستثمار في نفسك
لطالما أكد وارن بافيت أن أعظم استثمار يمكن أن تقوم به هو في تطوير نفسك.
كلما زادت مهاراتك ومعرفتك، زادت قيمتك وتأثيرك.
سواء من خلال التعلم، قراءة الكتب، اكتساب عادات جيدة، أو تطوير مهارات جديدة — فكل ذلك يعود عليك بنتائج تدوم.
ولا أحد يستطيع أن يسلبك ما طوّرته في ذاتك. ولا تنسَ أن الصحة الجيدة هي أيضًا نوع من الثروة.
ابدأ اليوم، وطوّر نفسك، فهذه أعظم صفقة يمكنك القيام بها في حياتك.
الدرس السادس من وارن بافيت: لا تستثمر إلا إذا كنت مستعدًا نفسيًا للانتظار
كثيرون يستهينون بقيمة الصبر، لكنه أحد أسرار الثراء الحقيقي.
لتحقيق أرباح حقيقية، عليك أن تتخلى عن فكرة “الربح السريع”، وأن تترك استثمارك ينمو مع الوقت.
كما أن الفلاح لا يزرع البذور ثم يحفرها في اليوم التالي، المستثمر لا يجب أن يراجع أو يغيّر استثماراته باستمرار.
السوق على المدى القصير غير قابل للتنبؤ، لكن على المدى الطويل، يتّجه دائمًا نحو النمو.
وارن بافيت يؤمن بقوة بمبدأ “اشترِ واحتفظ”، وقد ساعده هذا الأسلوب في بناء ثروته الضخمة.
هذا يتطلب صبرًا، وانضباطًا نفسيًا، ونظرة طويلة المدى — وعدم الخوف عند تقلب السوق أو التسرّع في البيع.
الدرس السابع من وارن بافيت: ليس لأنك تستطيع التداول، يعني أنه يجب عليك ذلك
اليوم أصبح التداول سهلًا للجميع، بفضل منصات مثل “روبن هود”، لكن هذا السهولة خلقت ثقافة خطيرة تسعى للربح السريع والمجازفة دون وعي.
كثيرون يندفعون للتداول بدافع الطمع أو الخوف، لكن هذا نادرًا ما يؤدي إلى ثروة حقيقية.
وارن بافيت — رغم خبرته — لا يشجع على التداول المتكرر أو ملاحقة الأسهم الساخنة.
الثراء لا يأتي من المغامرة العشوائية، بل من الصبر والانضباط.
السوق لا يرحم المتسرعين، بل يكافئ الصابرين.
تذكّر: السوق ينقل المال من أيدي المتوترين… إلى أيدي الصبورين.
الدرس الثامن من وارن بافيت: فرّق بين الاستثمار والمضاربة
يُعرّف وارن بافيت الاستثمار بأنه وضع المال في شركة ذات خطة واضحة وأساس مالي قوي، بهدف نمو هذا المال على المدى الطويل — ببساطة وواقعية.
أما المضاربة، فهي وضع المال في شيء أملًا في أن يرتفع سعره بسرعة، وهي أقرب للمقامرة.
بافيت يحذّر من المضاربة، لأنها لا تصنع دخلًا مستدامًا، بل تغري بالربح السريع دون وعي أو فهم.
دائمًا هناك من هو أكثر خبرة، ينتظر من يتسرّع ليحقق هو الربح على حسابه.
لا طريق سريع للثراء — فحين تظن أنك تكسب بسرعة، ربما يكون غيرك هو من يكسب منك.
الدرس التاسع من وارن بافيت: النظر إلى السعر ليس استثمارًا
يقول وارن بافيت: “السعر هو ما تدفعه، والقيمة هي ما تحصل عليه.”
الاستثمار لا يعني شراء الأسهم الرخيصة، بل شراء الأسهم التي تُقدَّر قيمتها الحقيقية بأكثر مما يُعرض به سعرها في السوق.
وهذا يتطلب فهمًا عميقًا للشركة: بياناتها المالية، نموذج عملها، جودة إدارتها، وميزتها التنافسية.
ولا يجب أن تدع تقلّبات الأسعار أو مزاج السوق تؤثر على قراراتك. هذه من أهم قواعد بافيت للحفاظ على الثروة.
وإذا كنت تريد أن تستثمر بنفسك دون الاعتماد على جهة خارجية، فعليك أن تتعلم أساسيات المال والاستثمار — فالفهم هو أساس النجاح.
في الختام، طريق الثراء ليس سرابًا ولا حظًا عشوائيًا، بل هو نتيجة لاكتساب مهارات واضحة والتزام طويل الأمد بفلسفة استثمارية ثابتة. وارن بافيت لم يحقق ثروته بالسرعة أو المجازفة، بل بالصبر، الانضباط، والقرارات الذكية المبنية على الفهم لا الانفعال.
ابدأ من اليوم، استثمر في نفسك، وتعلّم كيف تفكر كالأثرياء — فالثروة الحقيقية تبدأ من العقل قبل الحساب البنكي.