أفضل برنامج تداول الأسهم

إذا كنت ترغب في تكوين ثروة من الاستثمار في سوق الأوراق المالية، فستحتاج إلى إيجاد أفضل برنامج وافضل تطبيق تداول الأسهم.

تمنحك برامج تداول الأسهم إمكانية الوصول إلى مجموعة واسعة من الاستثمارات التي تقوم على الأسهم وكذا الأسهم الفردية حتى تتمكن من بناء محفظة استثمارية متنوعة تلبي احتياجاتك الاستثمارية وتمنحك القدرة على تحقيق أهدافك المالية. ولكن مع وجود العديد من الخيارات، قد يكون من الصعب اختيار منصة التداول المناسبة. سيساعدك هذا المقال على إيجاد أفضل برامج الوساطة وتداول الأسهم التي يمكن أن تلبي احتياجات المستثمرين المختلفين من مدخرين للتقاعد على المدى الطويل إلى المتداولين النشطين الذين يرغبون في عيش تجربة رائعة للمضاربة.^[1]Best Online Stock Trading Platforms, money. تم الاطلاع 2022-05-31.

أفضل برنامج تداول الأسهم

انطلاقا من البحث الذي قمنا به حول برامج تداول الأسهم، مزاياها وعيوبها، استطعنا التوصل إلى لائحة ببعض البرامج التي يمكن أن تشكل لك أفضل برنامج تداول للأسهم. وهي تشمل:

• Fidelity
• Betterment
• TD Ameritrade
• E*Trade
• Charles Schwab
• Webull
• Vanguard

فيما يلي من المقال، سنتعرف على هذه البرامج بشكل مفصل أكثر.

برنامج Fidelity 

يعتبر هذا البرنامج واحدا من أفضل برامج تداول الأسهم اليوم. يقدم هذا البرنامج أربعة صناديق استثمار مشتركة مختلفة بنسب نفقات (رسوم إدارة صناديق الاستثمار) من الصفر. لا يوجد لدى Fidelity رسوم فتح حساب أو حد أدنى للإيداع.

علاوة على ذلك، فإن هذا البرنامج يقدم العديد من الطرق المختلفة للاستثمار. إذا كان لديك هدف استثماري واحد تريد التركيز عليه، فيمكنك إما إدارة المحفظة بنفسك أو استخدام مستشار آلي. بالنسبة للمستثمرين الذي يرغبون في محافظ أكبر واستراتيجية استثمار أكثر تنوعًا، يمكنهم الاختيار من بين ثلاث خطط مختلفة لإدارة الأموال بمساعدة مستشاري إدارة الأموال الشخصية.

-مميزات هذا البرنامج:

• رسوم منخفضة أو معدومة على معظم الأوراق المالية وخدمات الوساطة.
• مجموعة متنوعة من خيارات إدارة الأموال.
• خيار الاستفادة من مستشار آلي لتنفيذ استراتيجيات الاستثمار البسيطة.
• أكثر من 200 مركز استثماري.

-عيوب هذا البرنامج:

• رسوم عالية على الخيارات المُدارة والصفقات المنفذة بمساعدة الوسيط.
• عدم دعم تداول العملات المشفرة الآجلة أو المباشرة.
• عملية التحقق من الحساب قد تستغرق بضعة أيام.

برنامج Betterment 

Betterment هو عبارة عن مستشار آلي يسهل ضبطه ونسيان استثماراتك فيه. قد لا يكون مثالياً للمستثمرين الذين يرغبون في تداول الأسهم بنشاط، ولكنه خيار رائع للمستثمرين الأكثر حذراً، أو المبتدئين، أو الذين لا يملكون الكثير من الوقت.

تعمل منصة الاستثمار في برنامج Betterment الذي يعد واحدا من أفضل برامج تداول الاسهم على مساعدة المستثمرين في ضبط حسابهم مما يسمح لهم باختيار استراتيجية استثمار تعمل بشكل آلي.

لدى برنامج Betterment أيضًا أنواع حسابات متعددة، من حساب سمسرة خاضع للضريبة إلى حساب تقليدي أو حساب تقاعد فردي.

-مميزات هذا البرنامج:

• الاستثمار بأحدث التقنيات والمستشارين الماليين المؤهلين.
• دفع 0.25٪ فقط سنويًا على رصيدك الاستثماري.
• دفع 0.40٪ سنويًا فقط للحصول على المشورة المتميزة والتفاعل غير المحدود عبر الهاتف مع المستشارين الماليين (للأرصدة التي تزيد عن 100،000 دولار أمريكي).

-عيوب هذا البرنامج:

• عدد محدود من المحافظ وصناديق الاستثمار المتداولة.
• عدم وجود أسهم فردية أو صناديق استثمار مشتركة أو متداولة ETF.
• يشترط وضع حد أدنى مرتفع للرصيد للحصول على المشورة المالية الشخصية.

برنامج TD Ameritrade 

TD Ameritrade هو واحد من أهم برامج تداول الأسهم عبر الإنترنت، وهو يقدم خيارات استثمار لا توفرها بعض البرامج الأخرى بما في ذلك تداول الفوركس المجاني بـ 21 عملة. يسمح لك برنامج TD Ameritrade أيضًا بشراء أسهم الاكتتاب. عادة ما يقتصر الاستثمار في أسهم الاكتتاب على المستثمرين المؤسسيين، لكن قد تكون قادرًا على الحصول على البعض من خلال فتح حساب وساطة مع TD Ameritrade.

يمكن للمستخدمين الوصول إلى جميع معلومات التداول وأدوات الشركة التعليمية والبحثية والتخطيطية من خلال منصة الويب والتطبيق المحمول لشركة TD Ameritrade. يتضمن ذلك شبكة TD Ameritrade التلفزيونية، وتعليقات السوق اليومية، وحتى خدمات تحليل المشاعر الاجتماعية من Twitter.

تتيح منصة Thinkorswim من TD للمستثمرين ذوي الخبرة الحصول على حساب تداول وهمي للتدريب قبل وضع الأموال فعليًا في التداول الفعلي، بالإضافة إلى فرصة إنشاء رسوم بيانية متقدمة والقيام بعمليات تحليل الأرباح. يمكنك أيضًا إنشاء قوائم المراقبة وتلقي التنبيهات التي تتعقب سعر وحجم وموضع الأسهم في قائمتك. يمكن لعملاء TD Ameritrade تداول جميع فئات الأصول المعروضة باستخدام تطبيق الهاتف المحمول.

-مميزات هذا البرنامج:

• تداول الأسهم بدون رسوم وخيارات التداول المتنوعة.
• القدرة على تداول الفوركس وعقود البيتكوين الآجلة.
• أدوات تحليلية متقدمة والقدرة على تتبع الأسهم.

-عيوب هذا البرنامج:

• دفع عمولة عالية على صناديق الاستثمار.
• عدم وجود فرصة الحصول على كسور الأسهم (اعتبارًا من ديسمبر 2021).
• عملية التنقل في النظام الأساسي يمكن أن تكون صعبة بالنسبة للمبتدئين.

برنامج E*Trade 

E * Trade هي عبارة عن شركة رائدة في التداول عبر الإنترنت، حيث توفر مجموعة كبيرة ومتنوعة من خيارات الاستثمار التي تتنوع من حسابات الوساطة البسيطة عبر الإنترنت المصممة للمستثمرين الجدد إلى خيارات الاستثمار والتداول المتقدمة للمتداولين ذوي الخبرة.

هناك رسوم بقيمة 0 دولار أمريكي على الأسهم المدرجة في الولايات المتحدة والصناديق المتداولة في البورصة مما يسهل على المستثمرين الجدد البدء في بناء محافظهم الاستثمارية. هناك أيضًا محافظ مُدارة لأولئك الذين قد يحتاجون إلى مزيد من التوجيه مع رسوم إدارة سنوية تبدأ من 0.3٪ من الأصول المستثمرة.

يملك برنامج E * Trade كواحد من أفضل برامج تداول الأسهم أكثر من 9000 صندوق استثمار مشترك، وأكثر من 4000 منها هي عبارة عن صناديق بدون رسوم وبدون معاملات. يقدم برنامج E * Trade أيضًا حسابات جارية وحسابات توفير تتيح لك تحويل الأموال بين جميع حساباتك دون دفع أي رسوم.

-مميزات هذا البرنامج:

• تطبيق هاتف محمول للتداول أثناء التنقل والبحث عن الأسهم.
• محافظ مُدارة برسوم سنوية منخفضة تصل إلى 0.30٪ من الأصول المستثمرة.
• 50 دولار لكل عقد خيارات إذا أجريت 30 صفقة أو أكثر كل ربع سنة.

-عيوب هذا البرنامج:

• تتطلب حسابات الاستثمار الآلية 500 دولار كحد أدنى لفتحها.
• معدلات هامش عالية مقارنة بالمنافسين.

برنامج Charles Schwab 

يمكن للمستثمرين الذين يرغبون في فتح حساب وساطة مع Charles Schwab القيام بذلك دون حد أدنى مطلوب للإيداع والاستمتاع بتداول الأسهم عبر الإنترنت وصناديق الاستثمار المتداولة بقيمة 0 دولار. يمكنك أيضًا الاستثمار في أجهزة Roth وRollover التقليدية بدون رسوم على صفقات الأسهم عبر الإنترنت.

من خلال حساب Schwab’s Global، يمكنك تداول الأسهم في 12 سوقًا أجنبيًا مرة أخرى بحد أدنى من 0 دولار للحساب. يقدم Schwab خيارات تداول ذاتية التوجيه، ولكنه سيوفر أيضًا تداولًا آليًا بالإضافة إلى التخطيط والاستثمار مع مستشار خبير دون أي رسوم إضافية.

-مميزات هذا البرنامج:

• رسوم عند 0 دولار أمريكي لتداولات صناديق الاستثمار المتداولة والأسهم والخيارات.
• القدرة على الاستثمار في الأسواق الخارجية.
• مجموعة كبيرة ومتنوعة من أدوات البحث.
• فرصة الاستثمار بنفسك أو بتوجيه من مستشار مالي.

-عيوب هذا البرنامج:

• عدد ومناطق محدودة للأسهم الدولية.
• معدلات هامش عالية نسبيا.

برنامج Webull 

Webull هو عبارة عن برنامج تداول ووساطة قائمة على تطبيقات الأجهزة المحمولة، وهو يقدم فرص تداول الأسهم بدون عمولة وفرصة الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة وخيارات التداول الأخرى. تم تصميم النظام الأساسي للمستخدمين المتوسطين، مع أنواع أوامر متقدمة، ورسوم بيانية متقدمة، وأطنان من بيانات أبحاث سوق الأسهم التي يمكن للمستخدمين استخدامها من أجل تطوير استراتيجيات استثمار مخصصة.

يقدم Weibull أيضًا فرصة الحصول على حساب تدريبي يمكن أن يساعد المتداولين المبتدئين الذين يرغبون في التعرف على التداول النشط. حتى أن الشركة تعقد مسابقات بجوائز مالية تعمل على تشجيع المتداولين الجدد على الممارسة.

-مميزات هذا البرنامج:

• فرصة التداول بدون عمولة للأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والخيارات.
• أدوات تداول قوية.
• وصول أوسع إلى العملات المشفرة الرقمية.

-عيوب هذا البرنامج:

• لا يمكن الوصول إلى الصناديق المشتركة أو المستشارين الماليين البشريين.
• قد تكون أدوات التداول مربكة للمبتدئين.
• لا وجود لخيار مستشار التداول الآلي.

برنامج Vanguard 

إن الميزة القوية لبرنامج Vanguard تتمثل في فرص الاستثمار الكثيرة التي يقدمها في صناديق المؤشرات المشتركة وصناديق المؤشرات المتداولة. يقدم هذا البرنامج حتى خدمات الاستشارات الشخصية التي تجمع بين المستشار المالي والمستثمر لتحليل أهداف الاستثمار وبناء خطة استثمار مخصصة.

-مميزات هذا البرنامج:

• مملوك من طرف المساهمين.
• أسعار منخفضة في جميع المجالات.
• مجموعة كبيرة ومتنوعة من صناديق المؤشرات.
• خدمة المستشار الشخصي.

-عيوب هذا البرنامج:

• بحث وبيانات محدودة.
• نظام عمولات معقدة لتداول الخيارات.

بعض من افضل تطبيقات تداول الاسهم الاخرى

تطبيق Robinhood

يكتسب تطبيق Robinhood، كواحد من افضل تطبيقات تداول الاسهم، الكثير من الاهتمام بين منصات التداول عبر الإنترنت. على الرغم من أنها تركز في تسويقها بشكل أساسي على الشباب الجدد في مجال الاستثمار، إلا أن المنصة هي الأنسب للمستثمرين الذين لديهم بالفعل بعض الخبرة في التداول بسبب افتقارهم إلى التوجيه العام. أدى افتقارها إلى المرونة والخلافات المتعلقة بموثوقية الشركة وموثوقيتها إلى إبقائها خارج قائمتنا الأولى.

-مميزات هذا البرنامج:

• منصات ويب وأجهزة محمولة مبسطة وسهلة الفهم.
• عدم وجود حد أدنى للحساب وتكاليف تداول منخفضة.

-عيوب هذا البرنامج:

• مواد تعليمية وأدوات تداول محدودة.
• خدمة العملاء السيئة.

تطبيق Cash App

برنامج Cash هو واحد من أفضل برامج تداول الاسهم، وهو فريد من نوعه من حيث أنه خدمة دفع من نظير إلى نظير ووسيط في الأوراق المالية. فكر في الأمر على أنه مزيج من Venmo و Robinhood: يمكنك إرسال الأموال واستلامها والإنفاق باستخدام بطاقة الخصم من حسابك، وكل ذلك أثناء تداول الأسهم في نفس التطبيق. ومع ذلك، فإن Cash App ليس منصة استثمار مخصصة، وسيؤدي اختياره الأساسي للأوراق المالية إلى جعل المزيد من المتداولين المشاركين يرغبون في المزيد.

-مميزات هذا البرنامج:

• فرصة الاستثمار في الأسهم الكسرية متاحة.
• يسهل التسجيل في البرنامج واستخدامه.

-عيوب هذا البرنامج:

• مجموعة محدودة من المنتجات الاستثمارية وأنواع الحسابات.
• عدم توفر خدمة دعم عملاء موثوقة.

تطبيق SoFi

ما يفتقر إليه برنامج SoFi لتداول الأسهم هو الأدوات المتقدمة التي يعوضها بالقدرة على تحمل التكاليف وسهولة الاستخدام. تتميز الشركة بكونها منصة تداول ممتازة للمبتدئين بفضل عدم وجود رسوم، وانخفاض الحد الأدنى للحساب، والاستشارات المجانية التي يمكن للمستثمرين الحصول عليها من المخططين الماليين للشركة. كما ويتيح هذا البرنامج للمستخدمين فرصة الاختيار بين الاستثمار الذاتي أو استخدام مستشار آلي لأتمتة عملية الاستثمار.

-مميزات هذا البرنامج:

• 1 دولار كحد أدنى للحساب و0٪ من الرسوم المتعلقة بالإدارة السنوية.
• حرية الوصول إلى الاستشارات المالية.

-عيوب هذا البرنامج:

• خيارات استثمار قليلة نسبيًا.

تطبيق Merrill Edge

يوفر برنامج Merrill Edge فرصة الوصول إلى مجموعة متنوعة من المواد التعليمية وأدوات البحث للعملاء. ومع ذلك، فإن رسوم الشركة ومعدلات الهامش تكون أعلى بشكل ملحوظ من منافسيها مما يجعلها خيارًا أفضل للاستثمار طويل الأجل من التداول النشط.

-مميزات هذا البرنامج:

• خدمة دعم العملاء عبر الهاتف والدردشة الحية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.
• توفير أدوات بحثية وتعليمية مكثفة من طرف ثالث.

-عيوب هذا البرنامج:

رسوم عالية نسبيًا لخدمات المستشار المالي.

افتقار تطبيق الهاتف المحمول إلى الوظائف.

تطبيق Interactive Brokers

لدى برنامج Interactive Brokers مجموعة كبيرة من المنتجات الاستثمارية للتداول. وهي تقدم فرصة التداول برسوم معقولة – بخلاف رسوم عدم النشاط البالغة 20 دولارًا.

-مميزات هذا البرنامج:

• مجموعة متنوعة من المنتجات الاستثمارية.
• عمولات ورسوم ومعدلات هوامش منخفضة.

-عيوب هذا البرنامج:

• واجهة مستخدم صعبة التنقل، خاصة للمبتدئين.
• 20 دولارًا أمريكيًا رسوم لعدم النشاط شهريًا للحسابات التي يقل رصيدها عن 2000 دولار أمريكي.

تطبيق Ally Invest

لا يبرز تطبيق Ally، كواحد من افضل تطبيقات تداول الاسهم، في أي مجال استثماري معين وهو يفتقر إلى بعض الميزات المتقدمة. ومع ذلك، فإنه يتوفر على مجموعة جيدة من المنتجات، وهو يفرض رسوما منخفضة ويتناسب بشكل جيد للغاية مع منتجاته المصرفية مما يجعله خيارًا جيدًا لعملاء Ally Bank.

-مميزات هذا البرنامج:

• مجموعة كبيرة من المنتجات والرسوم منخفضة.
• الحد الأدنى لمتطلبات الاستثمار عند 100 دولار أمريكي للمحافظ المدارة.

-عيوب هذا البرنامج:

• عدم وجود إمكانية تداول الأسهم الكسرية.

تطبيق Tastyworks

Tastyworks هي عبارة عن منصة تداول قابلة للتخصيص بدرجة عالية وهي الأنسب بالنسبة للمتداولين النشطين ذوي الخبرة. تسمح مجموعة أدوات النظام الأساسي للمستخدمين ببناء وتحليل استراتيجيات الاستثمار المعقدة، خاصة لتداول الخيارات.

-مميزات هذا البرنامج:

• الرسوم البيانية التي تركز على الخيارات والعمولات المنخفضة على تداول الخيارات.
• منصة سريعة وموثوقة مع أنواع أوامر بيع وشراء الأسهم المتعددة.

-عيوب هذا البرنامج:

• مجموعة محدودة من المنتجات الاستثمارية.
• واجهة المستخدم غير مناسبة للمبتدئين.

تطبيق TradeStation

واحدة من البرامج التي تستهدف المتداولين الأكثر تقدمًا أيضا. تتميز TradeStation بأدوات تحليلية قوية تشمل الرسوم البيانية القابلة للتخصيص، والاختبار الخلفي لاستراتيجية التداول. قد يبدو هذا مربكًا للمتداولين الأقل خبرة، ولكن ثروة الوسيط من الموارد التعليمية تساعد في تعيين مستخدمين جدد على المسار الصحيح. ما يخيب الآمال في منصة TradeStation هو هيكل التسعير المعقد والقائمة الطويلة من الرسوم الباهظة.

-مميزات هذا البرنامج:

• منصة تداول قوية مع أدوات تحليل ورسوم بيانية قوية.
• مصادر بحثية وتعليمية شاملة.

-عيوب هذا البرنامج:

• يمكن أن تكون خيارات التسعير المتعددة مربكة.
• 50 دولارًا أمريكيًا كرسوم عدم النشاط السنوية.

تطبيق Moomoo

Moomoo هو واحد من برامج تداول الأسهم الفريد بفضل تصميمه الاجتماعي المتميز الذي يجعله يبرز من بين الحشود. يقوم الوسيط بدمج الجوانب الاجتماعية في منصته من خلال استضافة شبكة استثمار عالمية مع المناقشات والمحافظ العامة، وتقديم الأخبار المالية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. على الرغم من دعم العملاء الضعيف لـ Moomoo وخيارات الاستثمار المحدودة بخلاف الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة، فإن قدرته على تحمل التكاليف وأدواته الشاملة يجعله يستحق الدراسة.

-مميزات هذا البرنامج:

• لا يوجد حد أدنى للحساب وعمولات على التداولات.
• بيانات السوق المحسنة وأدوات البحث.

-عيوب هذا البرنامج:

• خيارات استثمارية محدودة.
• لا يوجد دعم عبر الهاتف أو الدردشة الحية.

تطبيق Cobra

يربط هذا البرنامج المستثمرين بالسوق مباشرة، مما يؤدي إلى انخفاض تكاليف التداول للمتداولين ذوي الحجم الكبير. قد يكون مزيج Cobra من تكاليف التداول المنخفضة والمنصة عالية السرعة والموثوقة هو الخيار الأفضل للتداول اليومي.

-مميزات هذا البرنامج:

• معدلات الهامش والخصومات الممتازة للمتداولين النشطين.
• خدمة دعم العملاء الجيدة.

-عيوب هذا البرنامج:

• رسوم عالية جدًا مع حد أدنى منخفض للإيداع في الحساب.
• النقص التام في المحتوى التعليمي.

تطبيق Zacks Trade

على الرغم من أن الحد الأدنى للإيداع في الحساب مرتفع حيث يبلغ 2500 دولار، فإن Zacks Trade تدير منصة ميسورة التكلفة مصممة للمتداولين النشطين. منصتها قابلة للتخصيص بدرجة كبيرة، وتتميز بمجموعة متنوعة من الأدوات القوية، ولها رسوم ومعدلات هامش منخفضة. مثل المنصات المماثلة الأخرى، تعد Zacks Trade هي الأفضل بالنسبة للمتداولين الذين يرغبون في تركيز استثماراتهم حول التحليل الأساسي والبحث.

-مميزات هذا البرنامج:

• مجموعة قوية من التحليلات والأبحاث والأدوات التعليمية.
• معدلات الهامش المنخفض.

-عيوب هذا البرنامج:

• حد أدنى مرتفع للإيداع في الحساب يبلغ 2500 دولار.
• دفع عمولات على صفقات الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة.

تطبيق Public

يبرز تطبيق Public كواحد من افضل تطبيقات تداول الاسهم القليلة التي تقدم ميزات وسائط اجتماعية جذابة. يمكنك متابعة المستخدمين العموميين الآخرين وتبادل أفكار التداول ومشاركة أخبار السوق من خلال نفس المنصة. يتيح لك Public أيضًا استكشاف موضوعات الاستثمار عبر قوائم أسهم تستند إلى موضوع معين مثل “metaverse” التي تشمل الأسهم الفردية للشركات التي تنشئ تجارب افتراضية و “النساء المسؤولات”، والتي تضم الشركات التي لديها مديرات تنفيذيات. يمكن للمبتدئين البحث في مكتبة المحتوى العامة للتعرف على أساسيات الاستثمار.

-مميزات هذا البرنامج:

• ميزة وسائل التواصل الاجتماعي.
• إمكانية الوصول إلى العملات المشفرة.
• إمكانية تداول كسور الأسهم.

-عيوب هذا البرنامج:

• عدم توفر إمكانية تداول الصناديق المشتركة أو الخيارات.